ฉ้อโกงเป็นปกติธุระ เป็นความผิดอาญาที่เข้าข่ายผิดกฎหมายฟอกเงิน คำว่า ปกติธุระ = กระทำซ้ำๆกัน มากกว่า 1 ครั้ง กระทำความผิดเป็นสันดาน ในลักษณะที่จะทำต่อๆไปและเจตนาจะทำอย่างสม่ำเสมอ บทลงโทษ: มีโทษจำคุกตั้งแต่ 1-10 ปี หรือปรับตั้งแต่ 20,000-200,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ
ฉ้อโกง = หลอกแล้วเอา การหลอกคนอื่นโดยแสดงข้อความเท็จหรือปกปิดความจริงที่ควรบอกเพื่อเอาทรัพย์สินคนอื่นหรือทำให้คนอื่นทำ ถอน ทำลาย เอกสารสิทธิ
ทรัพย์สิน คือ ทรัพย์และวัตถุไม่มีรูปร่างที่อาจมีราคาและถือเอาได้ เช่น เงิน บ้าน ช้าง วัว รถยนต์ ลิขสิทธิ์ เอกสารสิทธิ
การฉ้อโกง ต้องเจตนาหลอกตั้งแต่แรก แต่ถ้าหลอกหลังจากได้ ทรัพย์สินไปแล้วจะไม่ถือว่ามีความผิดฐานฉ้อโกง
“ข้อความเท็จ” ที่หลอกลวงต้องเป็นเหตุการณ์ในอดีต/ปัจจุบันเท่านั้น แต่ถ้าการหลอกโดยให้ “คำมั่น” “สัญญา” ว่าจะทำอะไรในอนาคตแต่มีการยืนยันให้เห็นถึงสภาพจิตใจ/ข้อเท็จจริงปัจจุบันว่าไม่ได้เป็นเหมือนที่ผู้หลอกลวงพูด ก็มีความผิดฐานฉ้อโกง
การฟอกเงิน (Money Laundering) คือ การทำให้เงินที่ได้มาแบบผิดกฎหมายกลายเป็นเงินที่ถูกกฎหมายและเอาไปใช้ได้โดยไม่ถูกตรวจสอบหรือถูกจับ เข้าใจง่ายๆ คือ เหมือนทำเงินสกปรกให้กลายเป็นเงินที่ขาวสะอาด โดยการ “ฟอก” เพื่อให้เห็นภาพมากขึ้น ขอยกตัวอย่าง เช่น มีมาเฟียที่สร้างโรงงานผลิตยาเสพติดแล้วส่งออกไปขายล็อตใหญ่ ซึ่งแน่นอนว่าธุรกิจสีดำสนิทแบบนี้ลูกค้าคงไม่จ่ายด้วยพร้อมเพย์ สแกน QR-Code โอนเข้าบัญชีธนาคารหรือเขียนเช็คให้เด็ดขาด เพราะเงินที่ได้จากการค้ายาล็อตใหญ่ย่อมเป็นเงินก้อนมหาศาลที่หากโอนจ่ายเข้าบัญชี ธนาคารคงตั้งคำถามว่าเงินที่ไหลเข้ามาขนาดนี้มีที่มาจากอะไร
